A Polícia Civil do Amazonas (PC-AM), por meio da Delegacia Interativa de Polícia (DIP) de Manacapuru (a 68 quilômetros de Manaus), em conjunto com a Delegacia Especializada de Polícia (DEP) do município, deflagrou, na segunda-feira (19/01), a Operação Saldo Fantasma e prendeu um homem, de 27 anos, investigado por aplicar golpe de empréstimos consignados fraudulentos que causou um prejuízo estimado em cerca de R$ 150 mil.
De acordo com o delegado John Castilho, as investigações apontaram que o suspeito teria se valido do acesso privilegiado aos sistemas internos da instituição financeira a qual trabalhava para realizar contratações indevidas de empréstimos consignados, principalmente em nome de pessoas idosas e em situação de vulnerabilidade, sem o conhecimento ou autorização das vítimas.
“O investigado aplicou golpes contra, pelo menos, 61 vítimas, em sua maioria idosos e pessoas em situação de vulnerabilidade, todos beneficiários de programas sociais. O prejuízo estimado chega, até o momento, a R$ 150 mil, valor que ainda pode aumentar com o avanço das investigações”, explicou o delegado.
Segundo o delegado, os golpes começaram a ser praticados em 2024, mas somente no final de 2025 as vítimas passaram a registrar ocorrências, o que deu início às investigações. No início do esquema, ele repunha algumas parcelas dos empréstimos, justamente para evitar que as vítimas percebessem a fraude.
“Com o tempo, no entanto, o controle da situação foi perdido, e elas passaram a notar a redução dos valores recebidos, o que motivou a procura pela delegacia e pela agência bancária. A instituição financeira colaborou com as investigações, fornecendo informações e documentos que ajudaram a comprovar o esquema criminoso”, relatou o delegado.
Ainda conforme o delegado, também foram obtidas imagens do suspeito realizando saques em caixas eletrônicos com valores retirados das contas das vítimas. A apuração mostrou que os crimes seguiam sempre o mesmo modo de agir e estavam ligados ao mesmo funcionário, o que levou à demissão dele por justa causa.
“O dinheiro era posteriormente transferido para contas de terceiros, havendo indícios de participação de familiares, o que caracteriza um típico esquema de lavagem de dinheiro. As investigações irão continuar para identificar outros possíveis envolvidos”, explicou o delegado.
Diante das provas reunidas, a Polícia Civil representou pela prisão preventiva do indivíduo, além de mandados de busca e apreensão, bloqueio de ativos financeiros e outras medidas cautelares, todas deferidas pelo Poder Judiciário. O homem foi preso no bairro São José, em Manacapuru.
O homem responderá pelos crimes de estelionato, furto mediante fraude eletrônica e lavagem de dinheiro e ficará à disposição da Justiça.
